Listy PEP
Kto to jest PEP?
PEP to akronim angielskiego pojęcia Politically Exposed Person określającego osobę zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.
Polska ustawa AML z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w stosunku do osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) nakazuje stosowanie szczególnych środków ostrożności w ramach współpracy.
Opis stanowisk objętych terminem PEP zawiera Lista stanowisk PEP dostępna w portalu aml4.eu.
Jak sprawdzić czy osoba o podanym imieniu i nazwisku jest PEPem?
Możemy rzecz jasna we własnym zakresie dokonać zweryfikowania osoby czy pasuje do któregokolwiek ze stanowisk podanych powyżej lub zażądać od zainteresowanej osoby potwierdzenia statusu w formie pisemnego oświadczenia, jednak te praktyki są objęte sporymi niedociągnięciami, a ich stosowanie budzi poważne wątpliwości.
Po pierwsze – samodzielne dokonywanie każdorazowej weryfikacji statusu PEP zajmuje bardzo dużo czasu oraz wymaga precyzyjnej znajomości przepisów prawa, w szczególności prawa z zakresu AML, administracji centralnej i samorządowej.
Po drugie – bardzo często same osoby zainteresowane nie mają wiedzy lub posiadają błędne przeświadczenie na temat tego czy są PEPami czy nie, o czym szeroko pisaliśmy w serii publikacji:
- Czy Wójt jest Pepem?
- Czy Burmistrz jest PEPem ?
- Czy Wojwódzki Inspektor Transportu Drogowego jest PEPem?
- Czy Inspektor Nadzoru Budowlanego posiada status PEP?
- Czy członek rady nadzorczej Banku PKO S.A. jest PEPem?
Wychodząc naprzeciw tym problemom, we współpracy z najlepszymi specjalistami z zakresu prawa, przygotowaliśmy usługę weryfikacji statusu PEP w formie programu komputerowego dostępnego na naszej platformie.
Oprogramowanie do masowej i automatycznej weryfikacji statusu PEP – Lista PEP jako usługa
Moduł Listy PEP pozwala na sprawdzenie statusu osoby w naszej, stale aktualizowanej bazie danych osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
Sprawdzenie statusu PEP odbywa się poprzez podanie pierwszego imienia i nazwiska weryfikowanej osoby.
Jeżeli osoba znajduje się na liście PEP otrzymają Państwo informację zwrotną w formie odpowiedzi TAK wraz z zajmowanym stanowiskiem, a jeżeli osoba nie znajduje się na liście – odpowiedź będzie negatywna. Każdorazowe zapytanie umożliwia pobranie wyniku zapytania w postaci raportu w formacie pdf.
W przypadku weryfikacji pozytywnej (Jest PEP) mogą być przedstawione dodatkowe informacje:
- Kraj, w którym osoba piastuje stanowisko eksponowane / stanowisko polityczne,
- Miasto urodzenia,
- Drugie imię,
- Kategorię PEP,
- Opis zajmowanego stanowiska.
Dostęp do modułu list PEP jest realizowany za pośrednictwem naszej platformy usługowej (Aplikacja WWW) oraz interfejsu API (REST JSON) w formie pakietu zapytań (rozliczany za każde zapytanie – w ramach wykupionych pakietów) lub w formie dostępu do usługi na czas określony (prepaid).
W celu przetestowania usługi – udostępniamy bezpłatnie pakiet 5 zapytań DEMO.
Najważniejsze funkcje modułu Listy PEP:
- Sprawdzenie statusu PEP na podstawie imienia i nazwiska,
- Pobieranie raportu PDF potwierdzającego wynik analizy PEP klienta,
- Prezentowanie stanowiska PEP,
- Prezentowanie kategorii PEP – wedle ustawy AML,
- Możliwość integracji po API.
Moduł Listy PEP to:
- Narzędzie do wyszukiwania czy podana osoba posiada status PEP,
- Narzędzie do generowania raportu PDF z przeprowadzonej weryfikacji,
- Narzędzie spełniające wymogi należytej staranności określone ustawą AML,
- Narzędzie AML i KYC zgodne z RODO.