AML Skaner

Moduł AML Skaner to kompleksowa usługa łącząca AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) z elementami KYC (Know Your Customer).

Co to jest KYC?

KYC to procedura należytej staranności, która nabiera coraz większego znaczenia w zakresie rozpoznania oszustw finansowych, prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. 

Procedura ta służy do jak najlepszej identyfikacji i weryfikacji klienta i uzyskania prawdziwych informacji wymaganych do prowadzenia interesów. Jest wykorzystywana przez instytucje finansowe oraz inne prawnie określone podmioty, zobowiązane do zidentyfikowania swoich klientów w celu minimalizacji ryzyka uczestniczenia w procederze prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Co to jest AML?

AML/CFT to określenie przepisów i zasad, które muszą stosować firmy ujęte w ustawie AML – świadczące usługi finansowe – w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Procedury z tym związane polegają głównie na sprawdzaniu klienta lub firmy/organizacji i osób z nią powiązanych na listach sankcyjnych i listach PEP.

Do czego służy AML Skaner?

AML Skaner z pomocą narzędzi KYC stanowi usługę umożliwiającą szeroko pojętą weryfikację zgodnie z ustawą AML.

Na czym opiera się AML Skaner?

Narzędzia KYC:

To różnego rodzaju rejestry udostępniane przez administrację rządową, z których pozyskiwane są dane na temat firmy. AML Skaner działa na podstawie:

  • Rejestr GUS – źródłem danych jest Główny Urząd Statystyczny – na tym etapie sprawdzany jest podany przez klienta numer NIP – jego poprawność i czy firma o podanym numerze istnieje. Jeśli numer NIP jest poprawny i podmiot taki istnieje, informacja zwrotna zawierać będzie podstawowe dane firmy, obecny status działalności oraz daty: rozpoczęcia działalności, jej zawieszenia lub/i likwidacji,
  • Rejestr VAT – źródłem danych jest rejestr prowadzony przez Krajową Administrację Skarbową – sprawdza czy firma o podanym numerze NIP jest zarejestrowana jako podatnik VAT na Białej Liście VAT,
  • Rejestr VIES – udostępniany przez Komisję Europejską – sprawdza aktywność numeru VAT UE, który jest potrzebny do transakcji transgranicznych w obrębie UE,
  • Rejestr CRBR – źródłem danych jest Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych udostępniany przez Ministerstwo Finansów – pozwala na pobieranie danych osób powiązanych z firmą (reprezentantów i beneficjentów rzeczywistych) z rejestru na podstawie Polskiego numeru NIP.

Narzędzia AML&CTF:

  • Listy sankcyjne – moduł obsługuje weryfikację osób i firm na:
    • Listach sankcyjnych Komisji Europejskiej (e-CTFSL),
    • Listach (OFAC) – Listy opracowywane przez Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA – SDN, oraz CSDN czyli skonsolidowane listy sankcyjne,
    • Listy ONZ – na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ (United Nations), dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych atakami terrorystycznymi.
  • Listy PEP – nasza autorska baza osób zajmujących eksponowane stanowisko. Zawiera informacje o osobach posiadających status PEP zarówno na terenie Rzeczypospolitej Polskiej jak i za granicą.

Co można osiągnąć dzięki AML Skaner?

Nasze narzędzie umożliwia weryfikację dwóch typów danych:

  1. Firma: 
    • firma lub organizacja (o podanym numerze NIP lub VAT UE) jest weryfikowana w Centralnej Ewidencji Działalności Gospodarczej, w Krajowym Rejestrze Sądowym lub w rejestrze VIES (VAT Information Exchange System),
    • firmy zarejestrowane w KRS są sprawdzane na listach sankcyjnych oraz w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych, a nazwiska osób pozyskane z CRBR są weryfikowane na listach sankcyjnych i listach PEP,
    • firmy zarejestrowane w CEIDG – sprawdzanie nazwy firmy pod kątem list PEP i na listach sankcyjnych.
  2. Osoba: 
    • osoba (o danym imieniu i nazwisku) jest weryfikowana na listach sankcyjnych i listach PEP.

Korzyści płynące z użytkowania AML Skaner:

  • Weryfikacja według typu danych,
  • Możliwość masowego wprowadzania danych z pliku,
  • Przeprowadzanie masowej analizy w tle,
  • Weryfikacja firm i organizacji z użyciem wiarygodnych źródeł danych,
  • Wielopoziomowa weryfikacja spółek na listach sankcyjnych,
  • Weryfikacja osób powiązanych ze spółką na listach PEP,
  • Weryfikacja statusu aktywności działalności gospodarczej klientów,
  • Sprawdzenie obecności i informacja na temat numerów kont bankowych kontrahenta w Białej Liście VAT,
  • Kontrola aktywności numeru VAT UE.

Jakie usługi łączy w sobie AML Skaner?

AML Skaner to skonsolidowane narzędzie do kompleksowej analizy kontrahentów. Powstał z połączenia usług: